有一個家族，信託架構做得非常完整。律師、稅務顧問、保單安排，每一塊都到位了。
但就在信託正式設立的前幾天，兩個兒子對持股安排的理解出現了分歧。那個沒被充分討論過的疑慮，讓整個架構停在那裡將近兩年。
工具沒有問題。問題是，在工具之前，有一件事沒做：把家族內部的共識先對齊。
千頭萬緒，可以先分三塊
「每次想到傳承，就千頭萬緒，頭很大，晚上睡不著。」
永傳家族辦公室創辦人黃榮如說，這是她在陪伴家族的過程中最常聽到的開場白。她後來習慣把傳承拆成三個軸來看：
家業，是企業治理的問題。決策怎麼做、接班怎麼推、家族和管理層的邊界在哪裡。這個軸決定了事業能不能在交棒後繼續走下去。
家產，是資產結構的問題。有沒有過度集中、流動性夠不夠、法律和稅務有沒有一起想進去。這個軸決定了財務基礎能不能跨越世代。
家風，是家族共識的問題。成員之間有沒有共同語言、難開口的話有沒有地方說、分配的原則有沒有說清楚過。這個軸決定了所有安排在真正推進時，家族能不能一起走。
分開做，往往走得更慢
三個軸看起來各自獨立，但實際推進時它們彼此牽動。
治理架構沒到位，接班人就沒有真實的決策空間，資產再怎麼規劃也容易卡住。規劃已完成，但家族對分配方式還有疑慮沒說清楚，這個疑慮遲早會以某種方式浮現。共識建立了，但治理和資產的安排還沒跟上，共識就只停在情感層面，落不了地。
很多問題不是做錯，是順序不對。各自最好的解法加在一起，不一定是整體最好的結果。
全貌清楚了，才知道先做哪一件
把三個軸同時攤開來看，很多家族會發現，最值得先動的，和原本以為的不一樣。
永傳家族辦公室三軸盤點做的就是這件事——不是評分，不是給建議，是幫你先把全貌看清楚，再想順序。